Passwortlose Anmeldung
Nutzerinnen und Nutzer melden sich sicher ohne Passwort an, zum Beispiel mit Passkeys, sicheren Anmeldelinks oder Einmalcodes.
Was REGURIO leistet.
Von der sicheren Anmeldung über die Erfassung von Prüfsubjekten und das AML-Screening bis zum belastbaren Abschlussbericht: REGURIO verbindet alle wesentlichen Schritte in einer durchgängigen Compliance-Evidence-Plattform.
Ein durchgängiger Prozess
01ErfassenPrüfsubjekt & Kontext
02PrüfenMehrspurig & risikobasiert
03EntscheidenKontrolliert & fachlich
04NachweisenRevisionssicher & dauerhaft
Zugang, Rollen und Mandanten
Sicherer Zugang. Klare Zuständigkeiten.
Identitäten, Rollen und Datenbereiche bleiben kontrolliert getrennt.
Selbstständige Kontowiederherstellung
Verlorene Zugangsmittel können über ein geprüftes Wiederherstellungsverfahren ersetzt werden, ohne eine unsichere Passwort-Zurücksetzung einzuführen.
Vier-Augen-Prinzip und Rollentrennung
Compliance-Verantwortliche und Geldwäschebeauftragte arbeiten mit klar getrennten Verantwortlichkeiten, sodass kritische Entscheidungen nachvollziehbar und kontrolliert erfolgen.
Mandantenbereitstellung
Neue Mandanten können mit eigener Datenhaltung, Schlüsselverwaltung und Grundkonfiguration eingerichtet werden.
Mandantenbezogene Datenisolation
Jeder Mandant arbeitet in einem getrennten Datenbereich, sodass Daten nicht mandantenübergreifend einsehbar sind.
Prüfsubjekte und Prüfprofile
Screenings strukturiert vorbereiten.
Personen und Unternehmen werden mit den für das Screening erforderlichen Angaben und einem passenden Prüfprofil erfasst.
Verwaltung von Screening-Subjekten
Personen und Unternehmen, die geprüft werden müssen, können strukturiert angelegt, verwaltet und für Prüfungen genutzt werden.
Länderbezogene Prüfdaten
Für die jeweilige Prüfung erforderliche Länderangaben wie Staatsangehörigkeit, Wohnsitz, Sitz oder Registeradresse können erfasst und für die Risikoprüfung genutzt werden.
Getrennte Erfassung von Personen und Unternehmen
Natürliche und juristische Personen werden als eigenständige Prüfsubjekte geführt und mit den jeweils relevanten Angaben geprüft.
Prüfprofile und Kapazitätsgrenzen
Für unterschiedliche Prüfsubjekte können passende Prüfprofile, Umfangsgrenzen und Bearbeitungsregeln definiert werden.
AML-Screening
Risiken aus mehreren Perspektiven prüfen.
Alle relevanten Prüfarten laufen koordiniert in einem Fall zusammen und können bei Bedarf erneut oder laufend ausgeführt werden.
Sanktionslistenprüfung
Angelegte Personen und Unternehmen werden gegen relevante Sanktionslisten geprüft.
Recherche öffentlich verfügbarer Informationen
Behördliche Veröffentlichungen, Gerichtsentscheidungen, Sanktions- und Insolvenzbekanntmachungen, Registerinformationen sowie Presse- und andere öffentlich zugängliche Quellen werden risikobasiert auf mögliche Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken ausgewertet.
PEP-Prüfung
Politisch exponierte Personen sowie relevante Nähe- und Beziehungsstrukturen werden erkannt und für die weitere Compliance-Bewertung aufbereitet.
Prüfung auf Hochrisikoländer
Länderbezogene Risikofaktoren werden gegen EU- und FATF-bezogene Hochrisikoländerlisten geprüft und als mögliche Auslöser für verstärkte Sorgfaltspflichten sichtbar gemacht.
Mehrspurige Screening-Orchestrierung
Relevante Prüfarten wie Sanktionen, PEP, Hochrisikoländer und die Recherche öffentlich verfügbarer Informationen werden koordiniert in einem Fall zusammengeführt.
Wiederholungsprüfung und laufende Überwachung
Prüfsubjekte können erneut geprüft oder regelmäßig überwacht werden, damit neue Risiken frühzeitig erkannt werden.
Aktualisierung von Hochrisikoländerlisten und Nachprüfung
Änderungen an Hochrisikoländerlisten können auf bestehende Prüfsubjekte angewendet und für erneute Prüfungen genutzt werden.
Schrift- und sprachübergreifende Namensprüfung
Namen mit abweichenden Schreibweisen, Sonderzeichen oder nicht-lateinischen Schriften können besser in Prüfungen berücksichtigt werden.
Fallbearbeitung und Entscheidungen
Vom Prüfungsanlass zum belastbaren Abschluss.
Jeder Schritt bleibt im Fallzusammenhang sichtbar – einschließlich unauffälliger Ergebnisse, Entscheidungen und erforderlicher Folgemaßnahmen.
Fallmanagement von der Eröffnung bis zum Abschluss
Jeder Prüfungsanlass wird als Fall geführt, mit nachvollziehbaren Schritten von der Anlage über Prüfung und Bewertung bis zum Abschluss.
Festgehaltene Fallgrundlage
Die für einen Fall maßgeblichen Subjektdaten, Konfigurationen und Prüfgrundlagen werden zum Fallzeitpunkt festgehalten, damit spätere Änderungen den abgeschlossenen Bewertungsstand nicht nachträglich verändern.
Trefferbewertung und Entscheidungen
Treffer werden für Compliance-Teams verständlich aufbereitet, bewertet und mit Entscheidungen wie Bestätigung, Zurückweisung oder Eskalation dokumentiert.
Nachweis bei unauffälligem Ergebnis
Auch wenn keine Treffer gefunden werden, kann nachvollziehbar dokumentiert werden, welche Prüfungen durchgeführt wurden und warum ein Fall als unauffällig bewertet wurde.
Abschlussbericht für Fälle
Abgeschlossene Fälle erhalten einen nachvollziehbaren Bericht mit den relevanten Prüfergebnissen, Entscheidungen und Nachweisen.
Verfolgung von Compliance-Pflichten je Kunde
Erforderliche Folgemaßnahmen wie verstärkte Sorgfalt, Dokumentation, Meldungsprüfung oder Beziehungsbeendigung können kundenbezogen verfolgt werden.
Konfiguration und Governance
Regeln festlegen. Änderungen kontrollieren.
Die Organisation steuert ihren Prüfungsrahmen selbst und behält Qualität, Freigaben und offene Risiken im Blick.
Mandantenspezifische Screening-Konfiguration und Freigabe
Mandanten können festlegen und freigeben, welche Screening-Arten und Regeln für ihre Organisation gelten; Änderungen werden nachvollziehbar beantragt, geprüft und freigegeben.
Kontrollplan und Compliance-Überwachung für Geldwäschebeauftragte
Geldwäschebeauftragte erhalten strukturierte Kontroll- und Überwachungsmöglichkeiten für Prüfqualität, Nachweise, Listenaktualität und offene Risiken.
Regulatorische Ausrichtung
Die Plattform unterstützt eine dokumentierte Ausrichtung an relevanten Anforderungen aus Geldwäscheprävention, Datenschutz, DORA und BSI-Vorgaben.
Nachweise, Audit und Reporting
Nicht nur prüfen. Belegen.
Aus Prüfungen und Entscheidungen entstehen strukturierte, dauerhaft nachvollziehbare Evidenzen für Kontrollen, Audits und regulatorische Anfragen.
Manipulationsgeschützte Audit-Historie
Wichtige Aktionen, Entscheidungen und Zustandsänderungen werden unveränderbar und nachvollziehbar protokolliert.
Regulatorischer Nachweis- und Berichtskatalog
Prüf- und Entscheidungsergebnisse können als strukturierte Nachweise und Berichte für interne Kontrollen, Audits und regulatorische Anfragen bereitgestellt werden.
Datenschutz und Sicherheit
Sensible Daten konsequent schützen.
Verschlüsselung, kontrollierte Schlüsselverwaltung und nachvollziehbare Löschprozesse sind in die Plattformarchitektur eingebettet.
Verschlüsselung personenbezogener Daten und Datenschutz-Governance
Personenbezogene und sensible Daten werden verschlüsselt; Datenfelder, Zugriffe und Nachweise werden so gesteuert, dass Zweckbindung und Datenminimierung unterstützt werden.
Schlüsselverwaltung und Verwahrung
Kryptografische Schlüssel werden kontrolliert verwaltet, rotiert und für sensible Prozesse wie Verschlüsselung, Berichte und Löschung abgesichert.
Aufbewahrung und Löschung
Die Plattform unterstützt nachvollziehbare Aufbewahrungs- und Löschprozesse, einschließlich logisch gesperrter Daten und kryptografischer Unbrauchbarmachung, soweit rechtlich zulässig.
Post-quantenfeste kryptografische Absicherung
Langfristig relevante Nachweise und Signaturen können mit Verfahren abgesichert werden, die auf zukünftige kryptografische Anforderungen vorbereitet sind.
Betrieb und Ausfallsicherheit
Für verlässliche Abläufe ausgelegt.
Technische Überwachung, kontrollierte Wiederaufnahme und Wiederherstellung unterstützen einen stabilen Pilot- und Produktivbetrieb.
Monitoring und Alarmierung
Betriebszustand, technische Abläufe und relevante Ereignisse werden überwacht, damit Probleme früh erkannt und bearbeitet werden können.
Selbstheilende Ereignisverarbeitung
Unterbrochene oder fehlerhafte Verarbeitungen können erkannt, wiederaufgenommen und kontrolliert nachbearbeitet werden.
Backup und Wiederherstellung
Daten und Nachweise können gesichert, wiederhergestellt und für Ausfallszenarien vorbereitet werden.
Pilot- und Betriebsbereitstellung
Die Plattform kann kontrolliert in Pilot- oder Betriebsumgebungen bereitgestellt und für den produktionsnahen Einsatz vorbereitet werden.
Ihr Anwendungsfall
Wir zeigen Ihnen, wie REGURIO Ihre AML-Screenings in einem nachvollziehbaren Fall- und Nachweismodell zusammenführt.
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